Quand trader en utilisant l'effet de levier ?

Utiliser l'effet de levier avec succès

L'un des principaux avantages de trader sur le marché du Forex est qu'il s'agit d'un marché à fort effet de levier, tant pour les traders professionnels que pour les traders particuliers. Cela signifie qu'une plus grande exposition au marché peut être exploitée pour améliorer les stratégies de trading à effet de levier. De nos jours, presque tous ceux qui tradent des paires de devises par l'intermédiaire d'un courtier Forex en ligne tradent avec un effet de levier en utilisant un compte de trading sur marge. Certains traders qui veulent prendre un haut degré de risque vont même déterminer le meilleur courtier Forex pour leurs besoins spéculatifs en utilisant celui qui offre le plus grand effet de levier. Qu'est-ce que le trading à effet de levier ? Et comment peut-on utiliser l’effet de levier sur le marché du Forex pour trader au mieux le marché des devises avec un courtier en ligne ? Explorons ces notions...

Qu'est-ce que le trading à effet de levier ? Comprendre l’effet de levier

L’effet de levier est souvent représenté par un ratio qui est le montant de capital de trading que l'on peut utiliser pour investir sur le marché des devises, ou tout autre marché d'ailleurs, grâce à la possibilité d'emprunter de l'argent auprès de son courtier. Les ratios de l’effet de levier pour les comptes de trading Forex de particuliers varient généralement de 10:1 à 30:1 en fonction du courtier utilisé. Un effet de levier maximum de 400:1 signifie qu'un trader Forex peut utiliser une unité monétaire pour contrôler une taille de position allant jusqu'à 400 unités monétaires. L'effet de levier disponible pour un compte peut également dépendre de l'endroit où l'on se trouve physiquement, car certains pays réglementent le niveau de levier disponibles pour protéger les investisseurs particuliers. Les États-Unis sont l'un de ces pays qui limitent le ratio des effets de levier disponible pour les investisseurs particuliers sur le Forex opérant dans leur juridiction, tout comme l'AEMF (l'Autorité européenne des marchés financiers) en Europe. Lors du trading du Forex par le biais des CFD en Europe, l'AEMF a récemment limité l'effet de levier disponible pour les traders particuliers. On peut toujours trader avec l’effet de levier souhaité si on est classé comme trader professionnel. Par exemple, la limite de levier pour les traders particuliers qui tradent les principales paires de devises est de 30:1, alors que les autres paires de devises sont limitées à 20:1.

Vous avez accès à un effet de levier important ? Cela ne signifie pas que vous devez l'utiliser...

Tous les traders en ligne utilisent l'effet de levier sur le marché du Forex. La question n'est pas de savoir quand il faut trader en utilisant un effet de levier, mais plutôt de savoir quel effet de levier utiliser dans son trading. Cela dépendra du degré de risque que l'on est prêt à prendre. On peut généralement tirer profit d'un ratio de levier élevé offert par un courtier Forex pour réduire les exigences de dépôt de marge tout en choisissant d'établir une position de trading plus petite pour gérer le risque de trading de manière appropriée.

La relation entre marge et effet de levier

La marge et l'effet de levier sont un peu comme les deux faces d'une même pièce. Elles concernent toutes deux généralement le risque pris sur un compte par rapport au montant des fonds déposés. Plus précisément, l'effet de levier indique le nombre d'unités monétaires que l'on peut contrôler en tant que position avec un dépôt de marge d'une unité monétaire, tandis que le pourcentage de marge exprime le pourcentage d'une position requis en tant que marge pour la détenir. Vous pouvez calculer l'une de ces quantités à partir de l'autre comme suit :

Pourcentage de marge = 100 x ratio de l’effet de levier

et

Ratio de l’effet de levier = Pourcentage de marge / 100

À titre d'exemple, le pourcentage de marge offert par un courtier Forex qui annonce un ratio d’effet de levier de 1/200 - qui peut également être écrit 200:1 - serait de 100 x 1 / 200 = 0,5 %. Si un courtier indique un pourcentage de marge de 0,2 % appliqué à un compte de trading, cela indique qu'il propose un ratio d’effet de levier de 0,5 % / 100 ou 500:1. De nombreux courtiers Forex en ligne proposent des ratios d’effet de levier allant de 1:10 à 1:500. Ils peuvent aussi exprimer le montant du risque que vous pouvez prendre sous la forme d'un pourcentage de marge allant de 10 % à 0,2 %.

Avantages et risques du trading avec effet de levier

Si vous comprenez comment fonctionne le trading avec effet de levier, il peut devenir un outil de trading puissant pour tout investisseur grâce à ses nombreux avantages. Toutefois, il existe des risques importants dont il faut être conscient avant de commencer à trader en utilisant un effet de levier et une marge. Un trader n'est tenu de déposer qu'une partie de la valeur totale d'une position pour réaliser le même profit que pour un investissement traditionnel - l'effet de levier et le trading sur marge permettent donc de multiplier le profit sur les positions réussies. Cependant, c'est le même processus en ce qui concerne les positions perdantes, ce qui peut souvent déclencher des appels de marge. Lorsqu'une position évolue contre un trader et que les pertes augmentent rapidement, un courtier peut avoir besoin de mettre en place des fonds supplémentaires afin de maintenir les positions de trading ouvertes. Cet avertissement est appelé un appel de marge. Il faut donc être extrêmement prudent avec l'effet de levier, en particulier lorsque l'on trade sur le marché du Forex, car c'est l'un des plus liquides et des plus volatils - les prix des paires de devises peuvent donc rapidement changer de valeur. Il est ainsi fortement recommandé d'utiliser des outils de gestion de l'argent et des risques pour trader sur le marché du Forex avec effet de levier. Parmi les plus faciles à utiliser figurent les ordres stop-loss et take-profit, qui se trouvent être les meilleurs outils pour empêcher que le capital de trading ne tombe à zéro. Un autre grand avantage offert par l'effet de levier est qu'il libère des capitaux de trading qui peuvent être utilisés pour d'autres investissements pour profiter de plus d'opportunités de trading. De plus, les produits dérivés à effet de levier permettent souvent de tirer profit à la fois de la hausse (en ouvrant une position longue ou d'achat) et de la baisse (en ouvrant une position courte ou de vente à découverte) des marchés. Pouvoir acheter un actif ou le vendre à découvert sur un marché qui ne dort pas comme le Forex est un grand avantage, car cela signifie que l'on peut profiter de tout type de conditions de marché 24 heures sur 24.

Un dernier mot

Le trading à effet de levier peut être un excellent outil s'il est bien compris et utilisé à bon escient. La gestion du risque est donc essentielle pour sécuriser son capital de trading tout en utilisant le trading à effet de levier. Les traders ne doivent pas supposer qu'ils doivent utiliser le maximum d’effet de levier offert, mais étudier attentivement les exigences de marge d'un courtier pour éviter les appels de marge.