CFD 101
Les investisseurs du monde entier participent quotidiennement au trading des CFD. Les vétérans, tout comme les traders novices, utilisent les Contrats Pour La Différence (CFD) dans leurs stratégies de trading pour faire fructifier leur épargne, protéger leur portefeuille par des opérations de hedging ou générer le capital dont ils ont besoin pour leurs activités.
Tout comme le trading d'actions, le trading de CFD peut être effectué via un courtier CFD avec des centaines de plateformes facilement accessibles en ligne.
Toutefois, contrairement au trading d'actions, le trading de CFD en ligne n'implique pas l'achat et la vente d'un actif. Au lieu de cela, un contrat est échangé entre le trader et le courtier. Il contient une prévision sur la direction du prix d'un actif (une action, une matière première, une paire de devises, etc.) dans une période de temps donnée.
En fonction de l'évolution du prix, soit c'est le courtier qui paie la différence au trader, soit c'est l'inverse.
Les CFD sont apparus comme un moyen de fournir un accès plus large et plus rapide aux marchés financiers mondiaux. L'essor d'Internet a permis à des millions de personnes ordinaires d'appliquer leurs connaissances et leur savoir-faire dans le domaine du trading, sans avoir à posséder les actifs sous-jacents.
Ce qui était autrefois réservé aux grandes organisations et aux personnes privilégiées est soudain devenu accessible à toute personne disposant d'un PC et d'une connexion Internet stable. Même la question du capital a cessé d'être un problème avec l'émergence du trading sur marge, permettant aux traders de multiplier la puissance de leurs positions en utilisant un effet de levier.
Le fait de trader les CFD en ligne permet aux investisseurs de tirer profit des mouvements haussiers comme des mouvements baissiers du marché. Si le prix d'un actif augmente ou diminue selon les prévisions du trader, alors il pourra réaliser un bénéfice.
Cet article vous donnera quelques conseils sur la manière de trader les CFD, ainsi que des informations sur les pays où le trading de CFD est autorisé et où il est interdit.
Les bases du trading des CFD
Un courtier CFD sera généralement en mesure de faciliter le trading de CFD sur toutes les principales devises du marché du Forex (comme l'EUR/USD, le CHF/USD, le GBP/USD, etc.), tous les grands indices mondiaux (comme le Dow Jones, le S&P 500 et le FTSE 100 etc.) et les actions (comme Apple, BNP, BMW, etc.). D'autres marchés seront aussi accessibles comme celui des matières premières (or, pétrole, etc.), des obligations (Bunds, T-Notes, etc.), des crypto-monnaies (Bitcoin, Ethereum, etc.) et des ETF (Exchange Traded Funds).
Cependant, tous les courtiers ne peuvent pas proposer à tout moment le trading de CFD sur tous les actifs. Les principales paires de devises — EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD et USD/CAD — qui représentent environ 85 % de l'ensemble du marché du Forex, sont très liquides. Ainsi, il est généralement toujours possible d'ouvrir ou de fermer une position sur ces actifs. Les paires plus obscures (ou exotiques) sont souvent peu liquides et il ne sera pas toujours possible d'ouvrir ou de fermer une position au moment voulu.
Il est donc important de vérifier si le courtier CFD que vous envisagez propose une exécution au marché ou une exécution instantanée. L'exécution au marché signifie que vous passez un ordre et ne spécifiez que le volume (le nombre d'actions par exemple). Le prix bids/ask est généré lors du traitement de l'ordre.
L'exécution instantanée, en revanche, vous permet de spécifier à la fois le volume et le prix - l'ordre étant traité instantanément. Si le prix change au dernier moment, le courtier peut arrêter l'exécution de votre ordre et vous contacter avec une re-quote (nouvelle cotation) que vous pouvez accepter ou refuser.
Un autre élément clé de votre décision est la nature de votre stratégie d'investissement ou de votre plan de trading. Cela inclut des variables telles que vos objectifs financiers et le temps dont vous disposez pour surveiller les marchés des actifs spécifiques. Cela porte également sur votre style de trading, c'est-à-dire sur la durée pendant laquelle vous maintenez généralement vos positions ouvertes. C'est l'un des aspects les plus importants de la manière de trader les CFD.
Une stratégie de trading comprend les types d'analyse CFD sur lesquels vous vous appuierez pour prendre vos décisions de trading. L'analyse technique consiste en une analyse des graphiques et de l'action des prix basée sur la prévision des tendances à l'aide d'un large éventail d'outils statistiques. L'analyse fondamentale, en revanche, consiste à rechercher des informations économiques et des données sur les entreprises afin de prendre des décisions de trading plus éclairées.
L'analyse comportementale, quant à elle, consiste à étudier les facteurs psychologiques qui déterminent les mouvements du marché et les actions d'investisseurs ou de groupes d'investisseurs spécifiques. Il est essentiel de vérifier si le courtier que vous envisagez d'utiliser fournit les outils et les ressources éducatives dont vous aurez besoin.
Tous ces aspects de votre plan de trading vous aideront à déterminer les points d'entrée et de sortie des marchés.
Où le trading de CFD est-il autorisé et interdit ?
Le trading des CFD a été initié à Londres, qui est toujours l'une des principales plaques tournantes du monde pour le trading des CFD (et d'autres marchés). Les pays européens qui autorisent le trading de CFD sont la France, l'Irlande, l'Espagne, l'Allemagne, les Pays-Bas, le Portugal, l'Italie, la Roumanie, la Suisse, la Norvège et la Pologne.
Dans le monde entier, il est possible de trader des CFD si vous résidez dans des pays tels que Hong Kong, Singapour, l'Afrique du Sud, le Japon, l'Australie, la Nouvelle-Zélande et le Canada.
Dans un monde globalisé et très mobile, les traders de CFD ne souhaitent pas être limités par leur localisation. Toutefois, il est important de noter que le trading des CFD n'est pas autorisé dans de nombreux pays.
La Securities and Exchange Commission des États-Unis (SEC) a interdit le trading des CFD dans le pays dans le cadre de ses restrictions existantes sur les instruments financiers échangés de gré-à-gré. Cependant, les investisseurs basés aux États-Unis peuvent parfois faire appel à des courtiers CFD étrangers pour trader des instruments financiers qui ne sont pas basés aux États-Unis.
Quelle est la prochaine étape ?
Les progrès technologiques ont permis aux traders particuliers du monde entier de trader plus facilement les CFD sur de nombreux actifs. Les événements des deux dernières décennies ont prouvé que les investisseurs institutionnels comme les banques et les hedge funds n'ont pas le monopole de la sagesse financière - loin de là en fait.
Si vous recherchez un produit financier qui peut vous aider à profiter des mouvements de prix à court terme sur différents actifs sans en être propriétaire, alors les CFD pourraient bien être pour vous.
Commencez par définir vos objectifs et le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter pour les atteindre. Choisissez un style d'analyse des marchés et perfectionnez-le. Ensuite, commencez à élaborer votre stratégie et rédigez un plan de trading clair qui décrit comment trader les CFD en fonction de vos besoins spécifiques. Et gérez vos positions, ainsi que le montant du capital que vous allez allouer.
Une fois que vous connaissez votre plan de trading, il sera alors temps de choisir le courtier en ligne CFD qui répond le mieux à vos besoins.
